Curso de planificación financiera europea (efpa) Online

Este bloque formativo abarca:

• Introducción al sistema financiero y política monetaria
• Introducción al sistema financiero: Activos, mercados e intermediarios
• Política monetaria
• Introducción a la política monetaria del bce (Banco Central Europeo)
• Instrumentos de política monetaria
• Sistema de pagos, tipos de referencia y mercados monetarios
• Magnitudes macroeconómicas e indicadores de coyuntura
• Magnitudes macro e indicadores de coyuntura
• Magnitudes macro e indicadores de coyuntura de la economía de EE.UU
• Introducción y clasificación
• Confianza de los consumidores
• Conference Board
• Universidad de Michigan
• Confianza de los empresarios
• ISM
• ISM manufacturero
• ISM no manufacturero
• Indicadores de clima económico
• Indicadores adelantados
• Indicadores coincidentes
• Indicadores retardados
• Índice nacional de actividad (fed de Chicago)
• Condiciones económicas según la Reserva Federal de eeuu: El libro Beige
• Otra clasificación de los indicadores de coyuntura

Este bloque formativo abarca:

• Mercado de acciones y la contratación en bolsa
• Introducción
• El mercado de acciones
• Orígenes, funciones, estructura y funcionamiento de la bolsa
• La negociación de las acciones
• La contratación en bolsa
• Operaciones bursátiles especiales, índices bursátiles y análisis bursátil
• Operaciones bursátiles especiales
• Ofertas de compra
• Ampliaciones y reducciones de capital y fusiones y escisiones
• Los índices bursátiles
• Introducción al análisis bursátil
• Otros métodos de valoración
• Algunas nociones básicas para la valoración de empresas
• Descripción de los métodos de valoración
• Métodos basados en el balance
• Valor contable, valor en libros o patrimonio neto
• Valor contable ajustado
• Valor de liquidación
• Métodos basados en la cuenta de resultados o ratios bursátiles
• EV/EBITDA
• Múltiplo de ventas
• Cálculo de una acción a partir de datos
• Precio a partir de dividendos constantes
• Precio a partir de dividendos crecientes
• Modelo de descuento de flujos de caja
• Flujos de caja
• La tasa de descuento
• Métodos basados en la creación de valor
• Valor económico añadido o eva (Economic Value Added)
• Métodos basados en el fondo de comercio
• Métodos de valoración según las características de la empresa
• Análisis técnico y Chartista. Mercado de divisas y otros métodos de valoración
• Análisis de técnico
• La Teoría de Dow
• Ventajas e inconvenientes del análisis técnico
• Premisas del análisis Chartista
• Herramientas de análisis gráfico
• Tipos de gráficos
• Tendencias
• Soportes y resistencias
• Líneas de tendencia
• Canales
• Figuras o formaciones Chartistas
• Figuras de cambio de tendencia
• Hombro-cabeza-hombro
• Dobles y triples suelos y techos
• Suelos y techos redondeados
• Vueltas en V
• Cuñas ascendentes y descendentes
• Figuras de continuación de tendencia
• Banderas y Gallardetes
• Triángulos
• Rectángulos
• Análisis técnico
• Medias móviles
• Osciladores y momentos con mercados en tendencia plana o poca tendencia
• El Momento o “Momentum”
• Tasa de Cambio o ROC
• Índice de Fuerza Relativa o RSI
• El estocástico %K y %D
• Osciladores con Mercados en tendencia clara
• MACD (Indicador de convergencia/divergencia de la media móvil)

Este bloque formativo abarca:

• Introducción y principales contratos de futuros y opciones
• Introducción a los mercados de futuros
• Principales contratos de futuros
• Opciones
• Formación general de los precios del futuro
• Variables que determinan la prima de las opciones
• Estrategias con futuros y opciones: Productos estandarizados
• Principales estrategias con futuros y opciones
• Productos estructurados

Este bloque formativo abarca:

• Mercado de renta fija y operaciones financieras básicas
• Valor temporal del dinero. Capitalización y descuento
• Tipo de interés spot y forward. Rentabilidad nominal y real, acumulada y media, aritmética y geométrica
• Características de la renta fija y mercado de deuda pública
• Instrumentos de renta fija pública
• Procedimientos de emisión y subasta
• Mercado secundario de deuda pública
• Mercado de Renta Fija Privada
• Tipología de Activos
• Mercado de Renta Fija Privada, Rating y Valoración
• Rating
• Valoración y riesgos de los activos de renta fija
• Rentas Financieras
• Concepto. Elementos definitorios. Clasificación
• Valoración de rentas constantes
• V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Inmediata y Post pagable
• .V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Inmediata y Prepagable
• V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Diferida y Post o Prepagable
• V. Actual y V. Final de una R. Entera, Temporal, anticipada y Post o Prepagable
• Valoración de rentas variables
• En progresión geométrica
• En progresión aritmética
• Valoración de los tipos de renta. Gestión de carteras de renta fija y estructura Temporal de los Tipos de Interés
• Curva de rentabilidades y estructura temporal de los tipos de interés (ETTI)
• Definición de etti distintos tipos de curvas de interés
• Teorías explicativas de los movimientos de los tipos de interés
• Teoría de la segmentación
• Teoría de las expectativas
• Teoría de la preferencia por la liquidez
• Teoría del hábitat preferido
• Tramos de la curva de tipos de INTERÉS8
• Medición de la gestión del Riesgo en activos de renta fija
• Riesgos de la inversión en títulos de renta fija
• Riesgo de reinversión
• Riesgo de precio de mercado
• Duración y duración modificada
• Duración
• Duración modificada
• Sensibilidad absoluta
• Propiedades de la duración
• Convexidad
• Tipos de gestión de una cartera de renta fija

Este bloque formativo abarca:

• Introducción a las instituciones de inversión colectiva: definición, elementos y tipología
• Marco legislativo y evolución de las IICs
• Definición, estructura y elementos de una IIC
• Valoración, comisiones e información legal de las IICs
• Tipología, límites a la concentración de riesgos y política de inversión
• Otras IICs
• Estilos de gestión
• Estrategia con iics. Hedge Funds
• Hedge Funds
• Orígenes y características de los Hedge Funds
• Características generales de los Hedge Funds
• Ventajas y desventajas de los Hedge Funds frente a los fi tradicionales
• Estrategias básicas con Hedge Funds
• Valor relativo
• Market neutral
• Arbitraje de Convertibles
• Event Driven
• Arbitraje de Fusiones
• Distressed securities
• Oportunidad
• Long/Short Equity
• Global macro
• Ventas al descubierto
• Mercados emergentes
• Managed Futures o Fondos de Futuros
• Beneficios y riesgos de los Hedge Funds para los mercados financieros

Este bloque formativo abarca:

• El Binomio rentabilidad-riesgo en la gestión y selección de inversiones
• Rentabilidad
• Riesgo
• Gestión de carteras
• Estrategias de gestión
• Criterios para la formación de carteras y asignación de activos
• Gestión de carteras
• Teoría de gestión de carteras
• Introducción
• Optimización de carteras: el modelo de Markowitz
• Capital Asset Pricing Model (CAPM)
• Extensiones del CAPM
• Recta de regresión
• Optimización de carteras, eficiencia en los mercados de capitales y formulario aplicable a la selección de inversiones
• Eficiencia en los mercados de capitales
• Formas de eficiencia de los mercados de capitales
• Conclusiones sobre la eficiencia en los mercados de capitales
• Proceso de asignación de activos, medición y distribución de resultados
• Cómo leer un ranking de fondos de inversión

Este bloque formativo abarca:

• Importancia de la Planificación Financiera para el Inversor
• El valor de tranquilidad futura
• Planificación financiera del ahorro
• Reunión de recogida de datos
• Análisis de la situación financiera y presentación del estudio
• Asesoramiento global
• Seguimiento, control, revisión y ajuste del plan financiero
• Caso práctico: vivir de las rentas
• Planificación financiera de la PREVISIÓN11
• Planificación financiera de la sucesión
• Otros aspectos que debe conocer y valorar
• Necesidades especiales
• Fiscalidad
• Software de planificación financiera

Este bloque formativo abarca:

• Impuestos básicos del sistema fiscal español (I): Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas e Impuesto sobre el Patrimonio
• Introducción y conceptos generales
• Liquidación del impuesto
• Esquema de liquidación y rendimientos del trabajo
• Rendimientos del capital inmobiliario y mobiliario
• Rendimientos de actividades económicas
• Ganancias y pérdidas patrimoniales
• Integración y compensación de rentas. Conceptos de base imponible y base liquidable. Reducciones
• Cuotas íntegra y líquida y deducción por vivienda
• Otras deducciones. Cuota diferencial
• Fiscalidad de los productos financieros
• Productos bancarios
• Activos de renta fija
• Activos de renta variable
• Instituciones de inversión colectiva
• Seguros de vida e invalidez
• Planes de pensiones: ppas. pias y otros seguros
• Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (ii): El Impuesto sobre Sociedades
• Introducción al Impuesto de Sociedades
• Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (iii): El Impuesto de Sucesiones y Donaciones y el Impuesto sobre la Renta de No Residentes
• Impuesto sobre sucesiones y donaciones
• Ámbito de aplicación
• Hecho imponible
• Impuesto de Sucesiones: Valoración y liquidación
• Impuesto sobre donaciones: Valoración y liquidación
• Imposición de no residentes
• Marco normativo
• Impuesto sobre la Renta de No Residentes (IRNR)

Este bloque formativo abarca:

• Planificación financiera y Seguridad Social. Seguros
• El sistema de reparto de la Seguridad Social
• Planificación financiera
• Fundamentos técnicos del seguro
• Riesgo y seguros
• Elementos del contrato de seguros
• Aspectos legales e institucionales
• Entidades que intervienen en la actividad aseguradora
• Tipología y características de los seguros privados
• Seguros de vida
• Características, tipología y otros aspectos relevantes
• Unit linked y variable Annuities
• PPAs, planes de jubilación y PIAs
• Planes de pensiones
• Definición, elementos personales, modalidades y principios rectores
• Aportaciones, derechos consolidados y tipos de planes
• Gestora, depositaria, entidades supervisoras y obligaciones de información
• Contingencias, supuestos de liquidez, formas de rescate y movilización de derechos
• Especialidades de los planes de pensiones

Este bloque formativo abarca:

• Aspectos concretos de la planificación inmobiliaria
• Inversión inmobiliaria: Definición, principales características y rentabilidad-riesgo
• Fondos de inversión inmobiliarios
• Sociedades de inversión inmobiliaria
• ¿Fondo o sociedad inmobiliaria?
• Otras formas de inversión inmobiliaria
• SOCIMI
• Sociedades de arrendamiento
• Sociedades familiares
• Métodos de amortización de operaciones
• Método francés
• Método lineal

Este bloque formativo abarca:

• Protección del inversor, blanqueo de capitales, marco normativo español y protección de datos
• Protección del inversor
• Blanqueo de capitales
• Perfiles de riesgo de los clientes
• Protección de datos
• Marco regulatorio español de los servicios financieros
• MiFID: aspectos prácticos y su relación con el plan de acción de los servicios financieros
• Directiva de mercados e instrumentos financieros (MiFID)
• Servicio de inversión: Concepto y limitación del asesoramiento
• Test de idoneidad
• Información y difusión de la información al inversor
• Directivas de abuso de mercado (MAD)
• Otras Directivas comunitarias en el marco del Financial Services Action Plan (ESAP)
• Transposición nacional y regulación financiera española
• El código ético de efpa (European Financial Planning Association) para minoristas y profesionales